باتملاین با چینلینک همکاری کرده است تا یک شبکه پرداخت با حجم تراکنش سالانه بیش از ۱۶ تریلیون دلار را به بلاکچینهای عمومی و خصوصی متصل کند. این همکاری به بیش از ۶۰۰ بانک مشتری، مسیری برای تسویه بینزنجیرهای و برونمرزی ارائه میدهد، در حالی که پیامرسانی ISO 20022 را حفظ میکند.
به گفته چینلینک، باتملاین از زیرساخت تعاملپذیری و هماهنگسازی آن برای اتصال سیستمهای پرداخت موجود به شبکههای بلاکچین استفاده خواهد کرد و به موسسات مالی شرکتکننده این امکان را میدهد که از طریق یک اتصال مستقل از شبکه به ریلهای پرداخت درونزنجیرهای دسترسی پیدا کنند.
باتملاین در میان سه ارائهدهنده برتر خدمات سوئیفت قرار دارد و سالانه بیش از ۱۶ تریلیون دلار پرداخت را در پلتفرمهای خود انجام میدهد. این شرکت به بیش از ۶۰۰ بانک، ۱۲۰۰ موسسه مالی و ۱۰۰۰۰ کسبوکار در سراسر جهان خدمات میدهد و این ادغام را به شبکهای تثبیتشده متصل میکند که در حال حاضر حجم زیادی از پرداختهای سازمانی را پردازش میکند.
بانکهایی که از این سرویس استفاده میکنند، نیازی به جایگزینی سیستمهای پیامرسانی موجود خود برای دسترسی به تسویه بلاکچین نخواهند داشت. دستورالعملهای پرداخت میتوانند همچنان از ISO 20022، استاندارد مورد استفاده موسسات مالی برای ساختاردهی و تبادل اطلاعات تراکنش، استفاده کنند، در حالی که چینلینک دستورالعمل را به زیرساخت بلاکچین مورد نیاز متصل میکند.
پروتکل تعاملپذیری بینزنجیرهای چینلینک، یا CCIP، ارتباط و انتقال ارزش توکنیزهشده را در سراسر شبکههای بلاکچین پشتیبانیشده مدیریت خواهد کرد.
محیط اجرایی چینلینک، معروف به CRE، گردش کار پرداخت را از یک سر تراکنش به سر دیگر هماهنگ خواهد کرد. این زیرساخت میتواند مسیریابی و مراحل عملیاتی را هنگام حرکت دستورالعملهای پرداخت بین سیستمهای مالی موجود و شبکههای بلاکچین مدیریت کند.
استفاده از هر دو مولفه به مشتریان باتملاین امکان دسترسی به چندین بلاکچین عمومی و خصوصی را از طریق یک اتصال میدهد، به جای اینکه برای هر بلاکچین به زیرساخت جداگانه نیاز داشته باشند.
این تنظیم به این معنی است که یک بانک شرکتکننده میتواند یک دستورالعمل را از طریق همان فرآیند پیامرسانی ISO 20022 که قبلاً استفاده میکند ارسال کند. سپس زیرساخت چینلینک مولفههای بلاکچین مورد نیاز برای اجرای تراکنش در سراسر شبکههای انتخابشده را مدیریت خواهد کرد.
چینلینک سالهاست که CCIP را به عنوان یک لایه تعاملپذیری برای برنامههایی که نیاز به انتقال داده یا دارایی در سراسر بلاکچینهای جداگانه دارند، توسعه داده است. در ماه جولای، Aave پروتکل CCIP را به عنوان زیرساخت پیشفرض بینزنجیرهای خود برای سپردهها، برداشتها، انتقال GHO، خزانههای پایدار و عملیات حاکمیتی قرار داد.
BitGo در ماه آگوست با انتخاب CCIP به عنوان ارائهدهنده انحصاری بینزنجیرهای برای اکوسیستم رپد بیتکوین (Wrapped Bitcoin) خود، که در آن زمان حدود ۷.۳ میلیارد دلار ارزش داشت، از آن پیروی کرد. BitGo طبق این توافق، کنترل قراردادهای WBTC، محدودیتهای انتقال و تنظیمات بینزنجیرهای را حفظ کرد.
همکاری باتملاین حول محور حفظ سیستمهایی است که بانکها از قبل استفاده میکنند، به جای اینکه موسسات مالی را ملزم کند تا عملیات پرداخت را مستقیماً به یک بلاکچین خاص منتقل کنند.
برای بیش از ۶۰۰ مشتری بانکی خود، باتملاین میتواند لایه پیامرسانی موجود را حفظ کند، در حالی که چینلینک بین زیرساخت پرداخت سنتی و بلاکچین مورد استفاده برای تسویه عمل میکند.
پرداختهای برونمرزی یکی از زمینههای مورد هدف این ادغام هستند. چنین تراکنشهایی میتوانند قبل از رسیدن به گیرنده از چندین بانک واسطه عبور کنند و زمان تسویه و هزینههای تراکنش را در مراحل مختلف فرآیند پرداخت افزایش دهند.
ماده همکاری ارائه شده بیان کرد که تسویه تراکنشهای برونمرزی همچنان میتواند روزها طول بکشد و کارمزدها میتوانند ۵ درصد یا بیشتر از ارزش انتقال را مصرف کنند. چینلینک و باتملاین یک مسیر تسویه جایگزین را ارائه میدهند که در آن ارزش توکنیزهشده میتواند بین شبکههای بلاکچین حرکت کند، در حالی که بانکها فرآیندهای عملیاتی موجود خود را حفظ میکنند.
دسترسی به این زیرساخت به این معنی نیست که حجم پرداخت سالانه بیش از ۱۶ تریلیون دلاری باتملاین به صورت درونزنجیرهای منتقل خواهد شد. این همکاری ارتباط فنی را برای بانکهای شرکتکننده ایجاد میکند، در حالی که موسسات منفرد تعیین خواهند کرد که آیا از تسویه بلاکچین استفاده میکنند و چه مقدار فعالیت تراکنش را از طریق آن هدایت میکنند.
هیچ حجم تراکنش، برنامه پیادهسازی یا لیست مشتریان بانکی باتملاین که از اتصال بلاکچین استفاده میکنند، در این اعلامیه فاش نشده است.
این توافقنامه به دنبال یک سری پروژههای چینلینک با مشارکت بانکها، مدیران دارایی و زیرساختهای بازار مالی تثبیتشده است.
در ماه ژوئن، crypto.news قبلاً گزارش داده بود که سوئیفت، جیپی مورگان و UBS از جمله موسسات مالی بودند که با زیرساخت چینلینک کار میکردند زیرا شرکتها داراییهای توکنیزهشده، تسویه بینزنجیرهای و ارتباط بین سیستمهای مالی موجود و بلاکچینها را آزمایش میکردند.
سوئیفت قبلاً زیرساخت چینلینک را برای انتقال ارزش توکنیزهشده آزمایش کرده بود، در حالی که به موسسات مالی اجازه میداد تا با سیستمهای موجود سوئیفت کار کنند. این مدل شبیه ادغام باتملاین است که زیرساخت پیامرسانی مالی آشنا را حفظ میکند، در حالی که فناوری بلاکچین در زیر گردش کار تراکنش عمل میکند.
چینلینک یک ابتکار سازمانی دیگر را از طریق پروژه پانگهآ (Project Pangea) دنبال کرده است که شامل بیش از ۵۰ موسسه مالی در سراسر اروپا و کره جنوبی است. شرکتکنندگان در مجموع بیش از ۱۰ تریلیون دلار دارایی را مدیریت میکنند و این پروژه بر تراکنشهای ارز خارجی و تسویه T+0 متمرکز است، جایی که معاملات میتوانند در همان روزی که اجرا میشوند تسویه شوند.
جیپی مورگان همچنین از چینلینک در تسویه بلاکچین عمومی استفاده کرده است. در ماه می ۲۰۲۵، این بانک یک تراکنش شامل اوراق خزانه توکنیزهشده ایالات متحده را از طریق اوندو فایننس (Ondo Finance) و چینلینک تکمیل کرد که اولین تسویه تراکنش جیپی مورگان در یک بلاکچین عمومی را نشان میداد.
UBS با چینلینک بر روی زیرساخت صندوق توکنیزهشده کار کرده است، از جمله یک گردش کار اشتراک و بازخرید درونزنجیرهای برای یک صندوق بازار پول توکنیزهشده. پروژههای قبلی با مشارکت سوئیفت، UBS و چینلینک آزمایش کردهاند که چگونه صندوقهای توکنیزهشده میتوانند با سیستمهای پرداخت فیات موجود مورد استفاده موسسات مالی تعامل داشته باشند.
استفاده سازمانی از شبکه تا سال ۲۰۲۶ همچنان در حال گسترش است. استاندارد چارترد (Standard Chartered) در گزارش ماه آگوست خود، سوئیفت، DTCC، یوروکلیر، جیپی مورگان، مسترکارت، UBS، فیدلیتی و S&P گلوبال را در میان موسساتی که از خدمات چینلینک استفاده میکنند، شناسایی کرد.
تیم تحقیقاتی داراییهای دیجیتال این بانک اظهار داشت که انتظار میرود مشتریان خارج از بازارهای بومی کریپتو سهم فزایندهای از کارمزدهای چینلینک را به خود اختصاص دهند، زیرا پروژههای توکنیزاسیون از مرحله آزمایش به مرحله تولید (عملیاتی شدن) میرسند.
موسسات مالی مدلهای مختلفی را برای انتقال پول و داراییهای تنظیمشده به زیرساخت بلاکچین آزمایش کردهاند، از استیبلکوینها و سپردههای توکنیزهشده گرفته تا اوراق بهادار توکنیزهشده و سیستمهای تسویه بینزنجیرهای.
در ماه جولای، گزارش شد که جیپی مورگان چیس، بنک آو امریکا، سیتیگروپ و ولز فارگو در حال توسعه یک شبکه سپرده توکنیزهشده مشترک هستند که برای پشتیبانی از پرداختهای بلاکچین ۲۴ ساعته بین بانکهای تنظیمشده ایالات متحده طراحی شده است. این پروژه، که با همکاری کلیرینگ هاوس (The Clearing House) در حال توسعه است، نیمه اول سال ۲۰۲۷ را برای راهاندازی هدف قرار داده است.
نقش چینلینک بر اتصال شبکههای بلاکچین جداگانه و هماهنگسازی تراکنشها بین سیستمهای درونزنجیرهای و زیرساخت مالی موجود متمرکز است.
پروتکل CCIP از جولای ۲۰۲۳ فعال بوده و در دهها شبکه بلاکچین گسترش یافته است. چینلینک اعلام کرد که فناوری تعاملپذیری آن به موسسات مالی امکان میدهد با چندین شبکه ارتباط برقرار کنند، بدون اینکه برای هر زنجیره یک ادغام متفاوت بسازند.
ترتیب باتملاین این زیرساخت را برای یک ارائهدهنده پرداخت در مقیاس بسیار بزرگتر از یک برنامه بلاکچین واحد به کار میگیرد. باتملاین سالانه بیش از ۱۶ تریلیون دلار را پردازش میکند، در حالی که خدمات آن به صدها بانک میرسد که از قبل از استانداردهای پیامرسانی مالی تثبیتشده استفاده میکنند.
توکنیزاسیون در این میان به تمرکز بزرگتری برای بانکها و مدیران دارایی تبدیل شده است، زیرا محصولات مالی بیشتری در بلاکچینها صادر یا نمایش داده میشوند. برآوردهای ذکر شده در ماده ارائه شده، پتانسیل بازار داراییهای توکنیزهشده را تا سال ۲۰۳۰ به ۱۶ تریلیون دلار میرساند.
چینلینک CCIP و CRE را به عنوان زیرساخت برای این فعالیت قرار داده است، با CCIP که ارتباط و انتقال توکن بین شبکهها را مدیریت میکند، در حالی که CRE گردش کار تراکنش را در اطراف این انتقالها هماهنگ میکند.
مشتریان باتملاین کنترل خواهند داشت که آیا از اتصال بلاکچین استفاده میکنند یا خیر. این همکاری زیرساخت مورد نیاز برای دسترسی به شبکههای عمومی و خصوصی را از طریق سیستمهای پرداخت موجود فراهم میکند، اما هیچ یک از شرکتها فاش نکردهاند که چند بانک به استفاده از این سرویس متعهد شدهاند یا چه زمانی اولین تراکنشها از طریق اتصال جدید تسویه خواهند شد.
LINK
WBTC