مقامات سابق بانک انگلستان و بوندسبانک به هیئتمدیرههای بریتانیا و اروپا فینالیتی پیوستهاند؛ در حالی که این شرکت پرداختهای بلاکچینی با حمایت بانکها، آماده گسترش شبکه تسویه پول بانک مرکزی خود فراتر از پوند استرلینگ میشود.
فینالیتی روز پنجشنبه اعلام کرد که جان کانلیف، معاون سابق رئیس کل بانک انگلستان، ریاست هیئت مدیره نهاد بریتانیایی این شرکت را بر عهده خواهد گرفت، در حالی که یوخن متزگر، مدیر اجرایی سابق بخش پرداختهای دویچه بوندسبانک، به هیئت نظارت فینالیتی اروپا منصوب شده و انتظار میرود ریاست آن را نیز بر عهده بگیرد.
رون برندسن، که پیشتر به عنوان رئیس بخش نظارت و رئیس بخش سیاستهای زیرساختهای بازار در بانک هلند (De Nederlandsche Bank) خدمت کرده بود، به هیئت نظارت کسبوکار اروپایی مستقر در آلمان میپیوندد.
این انتصابات، سه مقام سابق بانک مرکزی را به ساختار حاکمیتی فینالیتی وارد میکند؛ در حالی که بانکها و سایر موسسات مالی زیرساختهایی را برای تسویه اوراق بهادار توکنایز شده و جابجایی اشکال دیجیتالی پول در شبکههای بلاکچین توسعه میدهند.
کانلیف پیش از این به عنوان معاون رئیس کل بانک انگلستان در امور ثبات مالی خدمت کرده بود، جایی که مسئولیتهای او شامل نظارت بر زیرساختهای بازار مالی و سیستمهای پرداخت میشد.
متزگر به عنوان مدیرکل سیستمهای پرداخت و تسویه در دویچه بوندسبانک خدمت میکرد، در حالی که برندسن پیش از این بر روی نظارت و سیاستهای زیرساختهای بازار در بانک مرکزی هلند کار کرده بود.
این انتصابات در حالی صورت میگیرد که فینالیتی برای گسترش زیرساخت پرداخت عمدهفروشی خود به ارزها و حوزههای قضایی دیگر تلاش میکند.
این شرکت مستقر در لندن، یک سیستم پرداخت عمدهفروشی مبتنی بر بلاکچین را اداره میکند که به موسسات مالی شرکتکننده امکان میدهد تعهدات خود را با استفاده از وجوه دارای پشتوانه پول بانک مرکزی تسویه کنند. سیستم پرداخت استرلینگ آن در سال ۲۰۲۳ راهاندازی شد و تحت نظارت بانک انگلستان است.
فینالیتی اکنون به دنبال تاییدهای نظارتی برای نسخههای دلاری و یورویی این شبکه است.
کانلیف در مصاحبهای گفت: "واقعا مهم است که راهی برای قرار دادن بانکهای مرکزی و پول بانک مرکزی در قلب فناوریهای جدیدی که در دنیای کریپتو پیشگام بودند، پیدا کنیم."
او افزود: "برخی از این فناوریها به جریان اصلی دنیای مالی وارد میشوند زیرا کارایی و سرعت بهتری ارائه میدهند."
فینالیتی در سال ۲۰۱۹ تاسیس شد و توسط بانکها و شرکتهای زیرساخت بازار مالی از جمله گلدمن ساکس، یوبیاس، بانکو سانتاندر، بنک آو آمریکا و سیتیگروپ حمایت میشود.
این شرکت در سپتامبر ۲۰۲۵، ۱۳۶ میلیون دلار در تامین مالی سری C جذب کرد و crypto.news پیش از این گزارش داده بود که ویزدمتری، بنک آو آمریکا، سیتی، گروه KBC، تمسک و تریدوب در کنار سرمایهگذاران فعلی از جمله گلدمن ساکس، سانتاندر، یوبیاس و یوریکلیر، این دور را رهبری کرده یا در آن شرکت داشتهاند.
این تامین مالی، کل سرمایه جذب شده فینالیتی از سال ۲۰۱۹ را به بیش از ۲۸۰ میلیون دلار رساند. این شرکت در آن زمان اعلام کرد که سرمایه مذکور از گسترش سیستم پرداخت استرلینگ فینالیتی به ارزهای دیگر، در کنار ابزارهای مدیریت نقدینگی و ارتباط با استیبلکوینها و سپردههای توکنایز شده، حمایت خواهد کرد.
فینالیتی پیش از این در سال ۲۰۲۳، ۹۵ میلیون دلار در تامین مالی سری B در دوری به رهبری گلدمن ساکس و بیانپی پاریبا جذب کرده بود. یوریکلیر، دیتیسیسی، ویزدمتری و نومورا از جمله شرکتکنندگان بودند، در حالی که سانتاندر، بیانوای ملون، بارکلیز، آیانجی، گروه بانکی لویدز، استیت استریت و یوبیاس از جمله حامیان فعلی آن بودند.
بانکها در حال افزایش فعالیت خود در زمینه توکنایز کردن هستند، جایی که داراییهای سنتی مانند سهام و اوراق قرضه از طریق زیرساختهای مبتنی بر بلاکچین نمایش داده و منتقل میشوند.
انتقال اوراق بهادار به شبکههای دیجیتال، نیازی متناظر را برای عملیات نقدی تراکنشها بر روی سیستمهای سازگار ایجاد میکند. مدل فینالیتی از پول با پشتوانه بانک مرکزی برای تسویه عمدهفروشی استفاده میکند و به موسسات شرکتکننده امکان میدهد تراکنشهای مربوط به داراییهای دیجیتال را بدون اتکا صرف به استیبلکوینها یا سپردههای بانکهای تجاری انجام دهند.
سیستم استرلینگ فعال آن برای مواردی از جمله تسویه آنی اوراق بهادار توکنایز شده از طریق تحویل در مقابل پرداخت (DvP)، تراکنشهای ارزی با استفاده از پرداخت در مقابل پرداخت (PvP) و معاملات ریپو استفاده شده است.
پروژههای مشابهی در سراسر بخش بانکی در حال توسعه هستند.
سویفت دفتر کل بلاکچین خود را در ماه جولای با ۱۷ بانک جهانی که آماده آزمایش پرداختهای سپرده توکنایز شده برای تسویه برونمرزی ۲۴ ساعته بودند، راهاندازی کرد. شرکتکنندگان شامل اچاسبیسی، سیتی، بیانپی پاریبا، یوبیاس، ایانزد، دیبیاس و استاندارد چارترد بودند.
این سیستم سپردههای توکنایز شده را بین بانکها هماهنگ میکند، در حالی که فرایندهای انطباق، ریسک و کنترل موجود را حفظ میکند. سپردههای توکنایز شده، نمایشهای دیجیتالی از سپردههای بانکهای تجاری هستند، به این معنی که وجوه پایه در ترازنامه بانک صادرکننده باقی میمانند.
در ماه اوت، اچاسبیسی و استاندارد چارترد اولین تراکنش زنده بین بانکی را از طریق دفتر کل بلاکچین سویفت تکمیل کردند. این بانکها سیستمهای سپرده توکنایز شده جداگانه خود را از طریق شبکه مشترک به هم متصل کردند، که تعهدات پرداخت را تطبیق و خالصسازی کرد، قبل از اینکه تسویه نهایی از طریق زیرساختهای بانکی موجود انجام شود.
هفده بانک در شش قاره در آزمایش گستردهتر سویفت شرکت میکنند.
فینالیتی مدل پول بانک مرکزی خود را در کنار سایر اشکال پول مبتنی بر بلاکچین که توسط بانکها آزمایش میشوند، از جمله سپردههای توکنایز شده و استیبلکوینها، توسعه میدهد.
استیبلکوینها عموماً توسط شرکتها صادر میشوند و پشتوانهشان داراییهای ذخیره هستند، در حالی که سپردههای توکنایز شده نشاندهنده سپردههای نگهداری شده در بانکهای تجاری به شکل دیجیتالی هستند. فینالیتی به جای آن، تسویه عمدهفروشی را با استفاده از پولی که به مانده حسابهای بانک مرکزی مرتبط است، ارائه میدهد.
میشل نیل، مدیرعامل گروه فینالیتی، در مصاحبهای گفت: "مدلهای متعدد پول دیجیتالی همزیستی خواهند داشت. ویژگی متمایز ما این است که این یک تسویه عمدهفروشی تحت نظارت است."
بانکها در حال توسعه زیرساختها حول بیش از یکی از این مدلها هستند.
ولز فارگو در ماه اوت اعلام کرد که قصد دارد سپردههای توکنایز شده را برای مشتریان شرکتی و تجاری منتخب راهاندازی کند، که ابتدا از تراکنشهای دلار آمریکا به پوند بریتانیا پشتیبانی میکند. این بانک قصد دارد از زیرساخت بلاکچین برای نقل و انتقالات ۲۴ ساعته، تسویه و پرداختهای قابل برنامهریزی استفاده کند، قبل از اینکه مشتریان، ارزها و کشورهای بیشتری را در سال ۲۰۲۷ اضافه کند.
جیپی مورگان، سیتیگروپ، بنک آو آمریکا و ولز فارگو به طور جداگانه از طریق "The Clearing House" بر روی یک شبکه مشترک کار میکنند که به مشتریان شرکتی امکان میدهد سپردههای توکنایز شده را به صورت ۲۴ ساعته جابجا کنند، با هدف راهاندازی در نیمه اول سال ۲۰۲۷.
توسعه پول دیجیتالی در کنار تلاشها برای قرار دادن تسویه اوراق بهادار بر روی دفاتر کل توزیعشده در حال انجام است.
گروه مالی میتسوبیشی یوفجی در ماه اوت اعلام کرد که چهار شرکت MUFG با دیجتال است و پروگمات بر روی یک آزمایش تسویه بلاکچین برای معاملات ریپوی اوراق قرضه دولتی ژاپن با استفاده از شبکه کانتون همکاری خواهند کرد.
این پروژه برای همگامسازی سوابق ثبت دفتری اوراق قرضه دولتی ژاپن موجود با زیرساخت بلاکچین طراحی شده است، در حالی که سپردههای توکنایز شده یا استیبلکوینها برای بخش نقدی تسویه در نظر گرفته میشوند. آژانس خدمات مالی ژاپن این پروژه را تحت برنامه آزمایشی "پروژه نوآوری پرداخت" خود در ماه فوریه انتخاب کرد.
شبکه استرلینگ فینالیتی از یک ساختار تسویه متفاوت استفاده میکند و پول با پشتوانه بانک مرکزی را مستقیماً در چارچوب پرداختهای عمدهفروشی خود قرار میدهد. با توجه به اینکه سیستم بریتانیایی آن قبلاً عملیاتی شده است، این شرکت در حال گذراندن فرایند نظارتی لازم برای گسترش این ساختار به پرداختهای دلاری و یورویی است.
