IBM، Digital Asset Haven را به دفترکل اشتراکی مبتنی بر بلاکچین سوئیفت متصل کرده و هم‌زمان یک بتای on-premises را راه‌اندازی کرده است که به نهادهای تحت نظارت اجازه می‌دهد عملیات دارایی‌های دیجیتال را داخل مراکز داده خود نگه دارند.

IBM در 24 سپتامبر اعلام کرد که مشتریان Digital Asset Haven می‌توانند از طریق یک Messaging Adapter بتای ISO 20022 به شبکه‌های بلاکچینی مجوزدار، از جمله دفترکل سوئیفت، دسترسی پیدا کنند. این شرکت گفت نهادها می‌توانند به‌جای ایجاد گردش‌کارهای پرداخت جداگانه و مخصوص بلاکچین، از پیام‌های آشنای ISO 20022 برای دستوردهی تراکنش‌های سپرده توکنیزه‌شده استفاده کنند.

این عرضه، پلتفرمی را گسترش می‌دهد که IBM در اکتبر 2025 برای بانک‌ها، دولت‌ها و شرکت‌های تحت نظارتِ فعال در مدیریت دارایی‌های دیجیتال معرفی کرده بود. IBM در ابتدا Digital Asset Haven را برای پوشش کیف‌پول‌ها، ارکستراسیون تراکنش، حاکمیت و مدیریت کلید در شبکه‌های بلاکچین عمومی و خصوصی توسعه داد.

IBM سپرده‌های توکنیزه‌شده را به پیام‌رسانی موجود بانک‌ها متصل می‌کند

از طریق این آداپتر جدید، نهادهای مشارکت‌کننده می‌توانند فعالیت مربوط به سپرده‌های توکنیزه‌شده را در دفترکل بلاکچینی سوئیفت با استفاده از فرمت‌های پرداختی که از پیش در سیستم‌های بانکی تعبیه شده‌اند، آغاز کنند. IBM گفت دارایی‌های دیجیتال می‌توانند به‌صورت 24 ساعته و 7 روز هفته از طریق این دفترکل جابه‌جا شوند، پیش از آنکه تسویه نهایی از طریق زیرساخت بانکی موجود انجام شود.

معماری سوئیفت، اجرای پرداخت را از تسویه نهایی جدا می‌کند. دفترکل آن تعهدات پرداخت بین‌بانکی را ثبت و هماهنگ می‌کند، در حالی که بانک‌ها کنترل دارایی‌ها، منابع مالی و کلیدهای خود را حفظ می‌کنند. تسویه می‌تواند از طریق سیستم‌های تسویه ناخالص آنی، ترتیبات بانکداری کارگزاری یا سایر سازوکارهای مورد توافق ادامه یابد.

این دفترکل از معماری سازگار با ماشین مجازی اتریوم مبتنی بر Hyperledger Besu استفاده می‌کند. سوئیفت لایه ارکستراسیون مشترک را اداره می‌کند، در حالی که بانک‌های مشارکت‌کننده همچنان از فرایندهای انطباق و اپلیکیشن‌های پرداخت موجود خود استفاده می‌کنند.

یکپارچه‌سازی IBM بر ISO 20022 متکی است؛ همان استاندارد پیام‌رسانی مالی که سوئیفت مهاجرت شبکه پرداخت‌های برون‌مرزی خود به آن را در نوامبر 2025 تکمیل کرد. هدف این آداپتر آن است که بانک‌ها بتوانند تراکنش‌های دیجیتال را به فرایندهای عملیاتی موجود متصل کنند، نه اینکه استک پیام‌رسانی پرداخت خود را جایگزین کنند.

دفترکل سوئیفت 17 بانک را برای پرداخت‌های توکنیزه‌شده آماده می‌کند

سوئیفت پس از 9 ماه کار توسعه‌ای با مشارکت بیش از 40 نهاد مالی، در ماه ژوئیه اعلام کرد که دفترکل بلاکچینی آن برای استفاده اولیه آماده است. هفده بانک از شش قاره وارد نخستین گروه آماده‌سازی برای تراکنش‌های زنده سپرده توکنیزه‌شده شدند.

شرکت‌کنندگان شامل ANZ، BNP Paribas، BNY، Citi، DBS، First Abu Dhabi Bank، FirstRand، HSBC، Itaú Unibanco، Lloyds Bank، Mashreq، MUFG، OCBC، Standard Chartered، UBS، UOB و Wells Fargo هستند. سوئیفت گفت کاربرد اولیه این زیرساخت بر پرداخت‌های برون‌مرزی 24/7 با استفاده از سپرده‌های توکنیزه‌شده صادرشده توسط بانک‌ها متمرکز است.

در پوشش مرتبط، crypto.news پس از ورود این زیرساخت به نخستین فاز استقرار خود در ژوئیه، درباره راه‌اندازی دفترکل سوئیفت با مشارکت 17 بانک جهانی گزارش داد.

crypto.news بعدتر گزارش داد که HSBC و Standard Chartered در ماه اوت یک تراکنش زنده بین‌بانکی را از طریق این دفترکل تکمیل کردند. این تراکنش، سیستم‌های مجزای سپرده توکنیزه‌شده دو بانک را به هم متصل کرد، در حالی که تسویه نهایی همچنان روی ریل‌های بانکی موجود باقی ماند.

ارائه‌دهنده زیرساخت دارایی دیجیتال Taurus نیز محصولات کاستدی و توکنیزاسیون خود را به همین زیرساخت سوئیفت متصل کرده است. crypto.news در اوت گزارش داد که Taurus با دفترکل سپرده توکنیزه‌شده سوئیفت یکپارچه شده و مسیر دیگری برای ورود بانک‌ها به این شبکه فراهم کرده است.

بتای on-premises آی‌بی‌ام وابستگی به ابر عمومی را حذف می‌کند

در کنار اتصال به سوئیفت، IBM نسخه بتای on-premises از Digital Asset Haven را نیز برای سیستم‌های IBM Z و IBM LinuxONE باز کرده است. این استقرار، لایه نرم‌افزاری و زیرساخت مدیریت کلید را بدون نیاز به زیرساخت ابر عمومی، در داخل مرکز داده خود مشتری نگه می‌دارد.

بانک‌ها می‌توانند از این استقرار برای دارایی‌هایی از جمله استیبل‌کوین‌ها و سپرده‌های توکنیزه‌شده استفاده کنند. IBM گفت مشتریان می‌توانند این پلتفرم را روی سخت‌افزار سازگار IBM که از قبل در محیط خود دارند نصب کنند یا بر اساس الزامات عملیاتی، ظرفیت بیشتری اضافه کنند. همان معماری، APIها و گردش‌کارهایی که در محصولات SaaS و Hybrid SaaS آن استفاده می‌شوند، در نسخه on-premises نیز در دسترس هستند.

برای حفاظت از کلیدها، IBM از ماژول‌های امنیت سخت‌افزاری Crypto Express که در زیرساخت آن تعبیه شده‌اند استفاده می‌کند. رایانش محرمانه و تفکیک محیط‌ها می‌تواند سیستم‌های تولید، تست و توسعه را از هم جدا کند، و IBM Offline Signing Orchestrator نیز از فرایندهای ذخیره‌سازی سرد پشتیبانی می‌کند.

مراسم ساختاریافته کلید نیز بخش دیگری از این بتاست. IBM گفت سازمان‌ها می‌توانند از فرایندهای رسمی برای تولید کلیدهای مرجع گواهی ریشه استفاده کنند و مستندات حسابرسی برای نهادهای ناظر تهیه کنند.

IBM گفت پیکربندی‌های واجد شرایط می‌توانند به دسترس‌پذیری 99.999999% برسند، اما این شرکت تصریح کرد که این رقم از اندازه‌گیری‌ها و برآوردهای داخلی با استفاده از یک پیکربندی مشخص سخت‌افزاری و نرم‌افزاری به‌دست آمده است. IBM اعلام می‌کند که پیکربندی‌های دیگر ممکن است نتایج متفاوتی از نظر دسترس‌پذیری ایجاد کنند.

Digital Asset Haven در ابتدا با پشتیبانی از بیش از 40 بلاکچین عمومی و خصوصی متصل راه‌اندازی شد. خدمات فعلی آن شامل تأییدهای تراکنش قابل‌برنامه‌ریزی، کنترل‌های کیف‌پول، مدیریت کلید مبتنی بر HSM و محاسبات چندجانبه، یکپارچه‌سازی‌های انطباق و مانیتورینگ تراکنش است.

IBM و سوئیفت از مرحله آزمایش به‌سوی استقرار بانکی حرکت می‌کنند

تقاضا برای نوسازی پرداخت همچنان بخشی از استدلال این شرکت‌ها برای زیرساخت جدید است. J.P. Morgan Payments گزارش داد که 93% از نهادهای مالی در حال مدرن‌سازی زیرساخت پرداخت خود هستند و سرمایه‌گذاری در سیستم‌های هسته و محصولات پرداخت جدید را از اولویت‌های فعلی عنوان کرد.

تام مک‌فرسون، مدیرکل IBM Z و LinuxONE، گفت نهادهای مالی به‌طور فزاینده‌ای نیاز دارند که دارایی‌های سنتی و توکنیزه‌شده در کنار یکدیگر عمل کنند. او گفت اتصال IBM به سوئیفت و استقرار on-premises آن با هدف اعطای کنترل بیشتر بر عملیات دارایی‌های دیجیتال به نهادهای تحت نظارت طراحی شده‌اند. IBM هشدار داد که اظهارات مربوط به جهت‌گیری آینده محصولات «ممکن است بدون اطلاع قبلی تغییر کند یا پس گرفته شود.»

نهادهای علاقه‌مند به بتای on-premises در حال حاضر می‌توانند به فهرست انتظار IBM بپیوندند. صفحه محصول IBM، SaaS، Hybrid SaaS و استقرار on-premises را به‌عنوان گزینه‌هایی برای نهادهای مالیِ فعال در خدمات کیف‌پول، تراکنش، حاکمیت و مدیریت کلید توصیف می‌کند.

قرار است سوئیفت در جریان Sibos 2026 که از 28 سپتامبر تا 1 اکتبر برگزار می‌شود، درباره پیاده‌سازی این دفترکل بحث کند. برنامه آن شامل نشست‌هایی درباره پول توکنیزه‌شده قابل‌هم‌کنش، قابلیت‌های تراکنش و نقشه راه پیاده‌سازی دفترکل است.