قزاقستان برنامه‌های خود را برای ایجاد یک مرکز ملی تحلیل ارز دیجیتال اعلام کرده است که تراکنش‌های دارایی‌های دیجیتال را در پرداخت‌های فیات، انتقال‌های رمزنگاری، کیف پول‌ها و داده‌های مشتری نظارت خواهد کرد.

خبرگزاری قزینفرم در ۱۵ سپتامبر گزارش داد که تیمور سلیمانف، رئیس بانک ملی قزاقستان، این برنامه را در یک جلسه دولتی افشا کرده و گفته است که این مرکز بر روی پلتفرم نظارتی (SupTech) بانک مرکزی ساخته خواهد شد.

سلیمانف گفت: این سیستم اجزای فیات و ارز دیجیتال تراکنش‌ها را به همراه اطلاعات مشتریان، کیف پول‌ها و انتقال‌های فردی تحلیل خواهد کرد. بانک‌ها، سازمان‌های مجری قانون و ارائه‌دهندگان مجاز دارایی‌های دیجیتال به ابزارهای راستی‌آزمایی ارائه‌شده از طریق این مرکز دسترسی خواهند داشت.

مرکز ملی تحلیل ارز دیجیتال با مرکز مبارزه با کلاهبرداری بانک ملی ادغام خواهد شد و نظارت بر دارایی‌های دیجیتال را در کنار یک سیستم موجود قرار می‌دهد که توسط موسسات مالی و نهادهای دولتی برای شناسایی فعالیت‌های مالی مشکوک استفاده می‌شود.

مرکز تحلیل رمزنگاری قزاقستان از پلتفرم SupTech استفاده خواهد کرد

بانک ملی پلتفرم SupTech خود را به عنوان یک سیستم متمرکز برای نظارت بر بازارهای دارایی دیجیتال و سازمان‌های پرداخت توسعه داده است.

در به روزرسانی ماه اوت در مورد استراتژی دیجیتالی‌سازی و مدیریت داده‌های ۲۰۱۵-۲۰۱۹، بانک مرکزی اعلام کرد که این پلتفرم فرآیند نظارت را از نگهداری ثبت‌ها و پروفایل نهادهای تحت نظارت تا تحلیل گزارش‌ها، انجام تحلیل بلاکچین و خودکارسازی اقدامات نظارتی پوشش می‌دهد. بانک ملی برنامه‌ریزی کرده بود که چرخه کامل نظارت را در نیمه دوم سال ۲۰۲۶ به این سیستم منتقل کند.

همین پلتفرم اکنون قرار است پایه فنی مرکز تحلیل ارز دیجیتال را فراهم کند و امکان ارزیابی اطلاعات تراکنش‌ها را در کنار داده‌های مشتری و کیف پول فراهم آورد.

قزاقستان در حال گسترش نظارت دولتی بر فعالیت‌های ارز دیجیتال است، در حالی که اجازه می‌دهد خدمات دارایی دیجیتال از طریق کانال‌های تنظیم‌شده فعالیت کنند. crypto.news قبلاً در ژانویه گزارش داده بود که مقامات بیش از ۱۱۰۰ پلتفرم آنلاین که خدمات صرافی ارز دیجیتال را بدون مجوز ارائه می‌دادند، در سال ۲۰۲۵ مسدود کرده بودند.

این کمپین اجرایی شامل اقداماتی علیه نقاط صرافی غیرقانونی و خدمات رمزنگاری بدون مجوز بود زیرا مقامات به دنبال هدایت معاملات به سمت اپراتورهای تنظیم‌شده بودند.

قزاقستان یک سال قبل نیز اقدام مشابهی انجام داده بود. مقامات مالی در سال ۲۰۲۴ تعداد ۳۶ پلتفرم رمزنگاری غیرقانونی با گردش مالی کلی ۶۰ میلیارد تنگه را منحل کردند و ۴.۸ میلیون USDT را از اپراتورهای غیرمجاز مصادره کردند. مقامات در آن زمان گفتند که پلتفرم‌هایی بدون کنترل‌های مناسب مبارزه با پولشویی و شناسایی مشتری برای فعالیت‌هایی از جمله کلاهبرداری و قاچاق مواد مخدر استفاده می‌شدند.

مرکز مبارزه با کلاهبرداری با نظارت رمزنگاری متصل خواهد شد

مرکز ملی تحلیل ارز دیجیتال در کنار زیرساختی کار خواهد کرد که بانک ملی از اوت ۲۰۲۴ آن را عملیاتی کرده است.

مرکز مبارزه با کلاهبرداری با همکاری سازمان‌های مجری قانون و فعالان بازار مالی راه‌اندازی شد تا به سازمان‌ها در شناسایی و مسدود کردن تراکنش‌های کلاهبرداری کمک کند. سیستم آن به موسسات شرکت‌کننده اجازه می‌دهد تا اطلاعات را به صورت بلادرنگ تبادل کنند و یک پایگاه داده متمرکز از فعالیت‌های مرتبط با کلاهبرداری مشکوک را نگهداری می‌کند.

مشارکت از زمان راه‌اندازی آن گسترش یافته است. بیش از ۲۰۰ سازمان، از جمله بانک‌ها، شرکت‌های خرد مالی، اپراتورهای مخابراتی و سازمان‌های دولتی، تا ژوئیه ۲۰۲۵ به این پلتفرم متصل شده بودند.

بانک ملی از آن زمان قابلیت‌های تحلیلی مرکز را افزایش داده است. تا ۱ ژانویه ۲۰۲۶، این سیستم ۸۰,۸۷۱ حادثه شامل تراکنش‌هایی با نشانه‌های کلاهبرداری و تقریباً ۱۹,۸۱۰ حادثه مرتبط با قاچاق مواد مخدر، قمار غیرقانونی و طرح‌های هرمی مالی را ثبت کرده بود.

مقامات تا آن زمان ۲.۸ میلیارد تنگه را از طریق این سیستم مسدود کرده بودند، در حالی که بیش از ۵۰۰ میلیون تنگه به افرادی که از کلاهبرداری متضرر شده بودند، بازگردانده شده بود.

کار در سال ۲۰۲۵ پیوندهای بین مرکز مبارزه با کلاهبرداری، دفتر دادستان کل، وزارت کشور و اپراتورهای مخابراتی را گسترش داد. بانک مرکزی ابزارهای هوش مصنوعی را برای تحلیل رفتاری و شناسایی زودهنگام فعالیت مشکوک مشتری توسعه داده است.

یک پروژه آزمایشی برای تحلیل مبتنی بر جلسه برنامه‌ریزی شده بود تا رفتار کاربر در برنامه‌های مالی را بررسی کند، ناهنجاری‌ها را شناسایی کرده و تشخیص پیش‌بینی‌کننده کلاهبرداری را آزمایش کند. بانک ملی گفت که این کار شامل تمهیدات حفاظتی داده‌های شخصی و رسیدگی فنی به اطلاعات رفتاری خواهد بود.

اتصال مرکز تحلیل ارز دیجیتال به این زیرساخت، به بانک‌های شرکت‌کننده، ارائه‌دهندگان مجاز دارایی‌های دیجیتال و سازمان‌های مجری قانون دسترسی به ابزارهای راستی‌آزمایی را می‌دهد که تراکنش‌های متعارف و رمزنگاری را پوشش می‌دهد.

قزاقستان خدمات رمزنگاری تنظیم‌شده را گسترش داده است

پروژه نظارت به دنبال مجموعه‌ای از اقداماتی است که فعالیت‌های بیشتر ارز دیجیتال را تحت زیرساخت مالی تنظیم‌شده قرار داده است.

بای‌بیت قزاقستان اولین پلتفرم P2P تنظیم‌شده کشور را در نوامبر ۲۰۲۵ تحت مجوز سازمان خدمات مالی آستانه راه‌اندازی کرد. این سیستم از کاربران می‌خواهد تا بررسی هویت را کامل کنند، در حالی که پرداخت‌های فیات از طریق حساب‌های بانکی شرکتی متعلق به موسسات مالی دارای مجوز به جای حساب‌های شخصی هدایت می‌شوند.

تراکنش‌ها در این پلتفرم توسط بای‌بیت قزاقستان و موسسات مالی شرکت‌کننده نظارت می‌شوند. در طول راه‌اندازی اولیه آن، کاربران انتقال‌های فیات را از طریق کارت‌های تأیید شده هالیک بانک انجام دادند، با بررسی‌هایی که نام‌ها، شماره‌های شناسایی فردی و اطلاعات بانکی را پوشش می‌داد.

قزاقستان به طور جداگانه با استفاده از استیبل کوین‌ها در خدمات مالی تنظیم‌شده آزمایش کرده است. سازمان خدمات مالی آستانه در سپتامبر ۲۰۲۵ یک پروژه آزمایشی را آغاز کرد که به شرکت‌های واجد شرایط اجازه می‌داد تا هزینه‌های نظارتی را با استفاده از استیبل کوین‌های متصل به دلار آمریکا از طریق نمایندگان تأیید شده پرداخت کنند.

بانک ملی همزمان سرمایه‌گذاری دولتی در دارایی‌های دیجیتال را دنبال کرده است. قزاقستان قصد دارد از ارزهای دیجیتال مصادره شده در پرونده‌های جنایی به عنوان یکی از منابع دارایی برای ذخیره ملی رمزنگاری استفاده کند.

شرکت ملی سرمایه‌گذاری، بازوی سرمایه‌گذاری بانک مرکزی، اوایل سال جاری گفت که ۳۵۰ میلیون دلار از ذخایر ارز خارجی و طلا را برای سرمایه‌گذاری‌های مرتبط با رمزنگاری اختصاص داده است. این شرکت برنامه‌ریزی کرده بود که از طریق صندوق‌های تامینی (هِج فاند) در معرض خطر قرار گیرد به جای خرید مستقیم ارزهای دیجیتال و پنج صندوق را برای این برنامه در لیست کوتاه قرار داده بود، طبق برنامه‌های ذخیره‌ای که در ژانویه افشا شد.

برنامه‌های دولتی رمزنگاری به استخراج و پرداخت‌ها گسترش می‌یابد

قزاقستان به توسعه ذخیره از طریق صنعت استخراج داخلی خود ادامه داده است.

بر اساس قوانین تأیید شده در سال جاری، استخراج‌کنندگان مجاز بیت کوین می‌توانند ظرفیت برق اضافی دریافت کنند، مشروط بر اینکه بخشی از ارز دیجیتال استخراج شده خود را به ذخیره دولتی اهدا کنند. این چارچوب دسترسی به برق را با مشارکت در برنامه ذخیره با حمایت دولت مرتبط می‌کند.

قزاقستان پس از مهاجرت ماینرها از چین پس از سرکوب سال ۲۰۲۱ آن، یکی از بزرگترین حوزه‌های قضایی استخراج بیت کوین در جهان باقی مانده است. گزارش صنعت استخراج دیجیتال کمبریج در آوریل ۲۰۲۵ این کشور را در رتبه پنجم جهانی از نظر فعالیت استخراج بیت کوین قرار داد.

پرداخت‌های تنظیم شده ارز دیجیتال در کنار برنامه ذخیره آزمایش شده‌اند. بانک شهر آلاتائو در ژوئیه با بایننس قزاقستان همکاری کرد تا «کریپتو پی» را معرفی کند، که به مشتریان اجازه می‌دهد با استفاده از ارز دیجیتال از طریق کدهای QR و پایانه‌های فروش متصل به شبکه پذیرندگی بانک، خرید کنند.

سیاست اجرایی کشور در کنار این برنامه‌ها ادامه یافته است. سرکوب قبلی صرافی‌های رمزنگاری قزاقستان پلتفرم‌هایی را هدف قرار داد که خارج از چارچوب مجوز آن فعالیت می‌کردند، در حالی که مقامات ارز دیجیتال را مسدود کرده و خدمات فرابورس غیرقانونی مرتبط با معاملات غیرمجاز را تعطیل کرده‌اند.

مرکز مبارزه با کلاهبرداری موجود بانک ملی در این دوره به گسترش خود ادامه داده است. برنامه توسعه آن شامل تحلیل پیش‌بینی‌کننده، نظارت مبتنی بر جلسه و یکپارچه‌سازی با پایگاه‌های داده دولتی و مخابراتی است، در حالی که مرکز ملی تحلیل ارز دیجیتال جدید، تحلیل تراکنش‌ها را به طور خاص به جریان‌های فیات و ارز دیجیتال، اطلاعات مشتری و کیف پول‌های دارایی دیجیتال گسترش خواهد داد.