روسیه شماره‌های شناسایی مالیاتی را به بخشی اجباری از افتتاح حساب‌های سپرده‌گذاری دیجیتال تبدیل کرده است که برای ثبت رمزارزها و حقوق دیجیتال استفاده می‌شوند، زیرا مقامات کنترل‌های هویتی را در بازار رمزارزهای تازه تنظیم‌شده این کشور تشدید می‌کنند.

سرویس نظارت مالی فدرال روسیه، معروف به روس‌فین‌مانیتورینگ (Rosfinmonitoring)، اعلام کرد که مشتریان هنگام افتتاح حساب در یک سپرده‌گذار دیجیتال روسی، باید شماره مالیاتی فردی خود، یا INN، را ارائه دهند. این مطلب بر اساس اظهارات ولادا گراچوا، مشاور مدیر این آژانس، در ۹ سپتامبر عنوان شد.

این الزام، شماره مالیاتی را به یک شناسه اجباری برای حساب‌های رمزارزی تبدیل می‌کند، حتی با وجود اینکه بانک‌های روسی معمولاً هنگام افتتاح یک حساب بانکی عادی، نیازی به INN از مشتری ندارند.

گراچوا گفت: «برای سیستم مبارزه با پول‌شویی، INN مشتری به یک شناسه اجباری جدید، به طور خاص اجباری، تبدیل می‌شود.» وی افزود: «هدف از این کار، اطمینان از شفافیت تراکنش‌های انجام شده با رمزارز است.»

یک INN اختصاص‌یافته به یک فرد شامل ۱۲ رقم است و حتی اگر آدرس، نام خانوادگی یا سایر اطلاعات گذرنامه مالیات‌دهنده تغییر کند، با او باقی می‌ماند. این شماره معمولاً برای اهداف مالیاتی و استخدامی در روسیه استفاده می‌شود.

شماره‌های مالیاتی برای حساب‌های رمزارزی روسیه اجباری می‌شوند

گراچوا گفت که این الزام بخشی از کنترل‌های مبارزه با پول‌شویی است که بر فعالیت‌های رمزارزی اعمال می‌شود و شناسه مالیاتی را مستقیماً در فرآیند شناسایی مشتری برای سپرده‌گذاران دیجیتال قرار می‌دهد.

این اقدام تنها چند روز پس از آن صورت می‌گیرد که بازار رمزارزی تنظیم‌شده روسیه رسماً در ۱ سپتامبر تحت اولین چارچوب جامع کشور برای تجارت رمزارز، نگهداری و تسویه‌حساب‌های فرامرزی آغاز به کار کرد، همانطور که پیش از این در crypto.news گزارش شده بود.

سپرده‌گذاران دیجیتال بخش کلیدی این سیستم را تشکیل می‌دهند زیرا سوابق رمزارزها و حقوق دیجیتال مشتریان را نگهداری می‌کنند. بانک مرکزی روسیه قبلاً در ماه ژوئیه قوانین مفصلی را برای سپرده‌گذاران و صرافی‌ها پیشنهاد کرده بود، از جمله الزامات مربوط به حساب‌های ارز دیجیتال، سرمایه و ثبت‌نام.

قانون به‌روزرسانی شده مبارزه با پول‌شویی روسیه، سپرده‌گذاران دیجیتال و اپراتورهای سیستم‌های اطلاعاتی که دارایی‌های مالی دیجیتال صادر می‌کنند را از افتتاح حساب‌های دیجیتال برای مشتریان ناشناس یا افرادی که از نام‌های جعلی استفاده می‌کنند، منع می‌کند.

برای تراکنش‌های بیش از ۶۰,۰۰۰ روبل، قوانین از نهادهای تحت پوشش می‌خواهند که اطلاعات دقیق‌تری در مورد طرفین درگیر جمع‌آوری و ارسال کنند. برای یک پرداخت‌کننده فردی، اطلاعات مورد نیاز می‌تواند شامل نام کامل فرد، شماره حساب دیجیتال یا شناسه کیف پول، آدرس محل سکونت یا ثبت‌شده، تاریخ تولد و شماره شناسایی مالیاتی در صورت لزوم باشد.

اطلاعات مورد نیاز برای یک دریافت‌کننده فردی می‌تواند شامل نام کامل، حساب دیجیتال یا شناسه آدرس، کشور و شهر محل اقامت و INN (در صورت موجود بودن) باشد. اشخاص حقوقی با الزامات شناسایی جداگانه‌ای روبرو هستند که نام، حساب دیجیتال یا شناسه آدرس، موقعیت مکانی و شماره‌های مالیاتی آنها را پوشش می‌دهد.

تراکنش‌های ۶۰,۰۰۰ روبل یا کمتر همچنان مشمول مجموعه‌ای کوچکتر از الزامات اطلاعاتی هستند، از جمله نام افراد و شماره حساب‌های دیجیتال یا شناسه‌های آدرس آنها. اگر یک موسسه تحت پوشش گمان کند که یک تراکنش کوچک‌تر شامل پول‌شویی یا تامین مالی تروریسم است، الزامات شناسایی گسترده‌تر اعمال می‌شود.

روسیه نظارت بر رمزارزها را تحت قانون جدید بازار گسترش می‌دهد

قوانین شناسایی، بخشی از سیستم نظارتی است که پس از امضای قانون رمزارز روسیه توسط رئیس‌جمهور ولادیمیر پوتین در ۴ اوت، معرفی شد.

مفاد اصلی در ۱ سپتامبر به اجرا درآمدند و صرافی‌های رمزارز، کارگزاران، سپرده‌گذاران دیجیتال و سایر واسطه‌ها را به یک بازار داخلی تحت نظارت وارد کردند.

سرمایه‌گذاران غیرواجد شرایط باید یک آزمون دانش را پشت سر بگذارند و می‌توانند تا ۳۰۰,۰۰۰ روبل از رمزارزهای واجد شرایط را سالانه از طریق هر واسطه خریداری کنند. سرمایه‌گذاران واجد شرایط نیز باید تحت آزمایش قرار گیرند اما با سقف خرید سالانه مشابهی روبرو نیستند.

بانک مرکزی روسیه، بیت‌کوین، اتر و USDT را به عنوان دارایی‌هایی پیشنهاد کرده است که می‌توانند بر اساس معیارهایی شامل ارزش بازار، نقدینگی و سابقه معاملات خارجی، واجد شرایط معاملات سازمان‌یافته باشند.

رمزارز همچنان به عنوان یک روش پرداخت برای کالاها و خدمات عادی در داخل روسیه ممنوع است، در حالی که چارچوب قانونی جدید استفاده از آن را برای برخی تسویه‌حساب‌های فرامرزی مجاز می‌داند.

به شرکت‌هایی که در حال حاضر خدمات صرافی رمزارز ارائه می‌دهند، یک دوره گذار برای انطباق با رژیم جدید داده شده است، به طوری که ارائه‌دهندگان موجود ملزم به تکمیل ثبت‌نام تا ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ هستند.

موسسات مالی بزرگ در حال آماده‌سازی خدمات خود تحت این چارچوب هستند. اسبربانک قصد دارد زیرساخت‌های تجارت رمزارز، نگهداری و تسویه حساب را معرفی کرده و یک سپرده‌گذار دیجیتال را تا ۱ دسامبر راه‌اندازی کند، اگرچه هنوز دارایی‌ها، قوانین واجد شرایط بودن مشتری، کارمزدها یا شرایط برداشت برای این سرویس را فاش نکرده است.

حساب‌های بانکی نیز ممکن است به INNها متصل شوند

الزام اجباری INN برای سپرده‌گذاران دیجیتال در حالی مطرح می‌شود که مقامات روسی در حال کار بر روی یک طرح جداگانه برای اتصال شماره‌های مالیاتی به حساب‌های بانکی هستند.

بانک مرکزی روسیه این مکانیسم را به عنوان بخشی از آمادگی‌ها برای پلتفرم «آنتی‌دراپ» (Antidrop) خود توسعه داده است که قرار است در سال ۲۰۲۷ راه‌اندازی شود. هدف این سیستم کمک به شناسایی حساب‌هایی است که توسط به اصطلاح «قاطرهای پول» (money mules) یا افرادی که اجازه می‌دهند جزئیات بانکی آنها برای دریافت یا انتقال وجوه غیرقانونی استفاده شود، مورد استفاده قرار می‌گیرند.

برای خدمات بانکی سنتی، INN به طور سنتی به همان شیوه یک شناسه اجباری نبوده است. مشتریان عموماً می‌توانند بدون ارائه این شماره، حساب‌های بانکی و کارگزاری باز کنند یا اعتبار دریافت کنند.

سپرده‌گذاران رمزارز تحت قوانین شناسایی سخت‌گیرانه‌تری فعالیت خواهند کرد، زیرا روس‌فین‌مانیتورینگ اختیارات نظارتی جدیدی را برای پوشش تراکنش‌های رمزارزی دریافت می‌کند.

قانون فدرال شماره ۲۸۳-FZ، که در ۴ اوت امضا شد، قوانین مبارزه با پول‌شویی روسیه را اصلاح کرد تا وظایف خاصی را برای سپرده‌گذاران دیجیتال و سایر نهادهایی که ارزهای دیجیتال و حقوق دیجیتال را مدیریت می‌کنند، معرفی کند.

این قانون از موسسات تحت پوشش می‌خواهد که اطلاعات تجویز شده را در طول تراکنش‌های رمزارزی نگهداری و منتقل کنند و آنها را از ارائه خدمات به حساب‌های دیجیتال ناشناس منع می‌کند. مقررات مبارزه با پول‌شویی مرتبط با رمزارز این قانون در ۱ سپتامبر همزمان با چارچوب اصلی معاملات تنظیم‌شده به اجرا درآمد.

روسیه در حال ساخت زیرساخت‌های پشتیبانی است، در حالی که قوانین به اجرا در می‌آیند. بانک مرکزی روسیه سوابق رسمی شرکت‌کنندگان تاییدشده در بازار را نگهداری خواهد کرد، در حالی که بانک‌ها، کارگزاران، مدیران دارایی، صرافی‌ها و سپرده‌گذاران دیجیتال تحت الزامات مربوط به نقش‌های خود در بازار فعالیت خواهند کرد.

تحقیقات سرمایه‌گذاری اسبرسیب (SberCIB) در اواخر اوت تخمین زد که بازار رمزارزی تنظیم‌شده روسیه می‌تواند بین ۳.۵ تریلیون تا ۴ تریلیون روبل در معاملات سال اول خود پردازش کند. آناتولی پوپوف، معاون رئیس اسبربانک، گفت که حجم سالانه می‌تواند تا سال ۲۰۲۹ به حدود ۷.۵ تریلیون روبل برسد.

ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی موجود تا ژوئیه ۲۰۲۷ فرصت دارند تا ثبت‌نام خود را تکمیل کنند، در حالی که مفاد بعدی حاکم بر برخی محدودیت‌های انتقال و سپرده‌گذاران دیجیتال غیرمقیم قرار است در ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ به اجرا درآیند.