تتر تأیید کرده است که نزد شریک بانکی برون‌مرزی خود، EQIBank، دارایی نگهداری می‌کند و در عین حال می‌گوید این اکسپوژر کمتر از 0.034% از دارایی‌های گروه را تشکیل می‌دهد؛ آن هم در شرایطی که این بانک در حال اعتراض به یک توقیف بزرگ در ایالات متحده است.

نشریه The Information گزارش داد که EQIBank دارای مجوز از دومینیکا، خدمات بانکی به تتر ارائه کرده بود؛ از جمله پردازش حواله‌های بانکی مرتبط با خریدها و بازخریدهای USDT. تتر این رابطه را در یک پاسخ کتبی تأیید کرد و گفت از رفتاری که دادستان‌های آمریکا علیه ارائه‌دهنده خدمات پرداخت Capstone Ltd. مطرح کرده‌اند، اطلاعی نداشته است.

یک سخنگوی تتر به The Information گفت: «تتر هیچ اطلاعی از رفتار منتسب به Capstone که از سوی وزارت دادگستری مطرح شده، نداشت.» این شرکت گفت دارایی‌های نگهداری‌شده در EQIBank به «کمتر از 0.034% از دارایی‌های گروه» محدود می‌شود. تتر مبلغ دقیق دلاری را افشا نکرد.

تتر می‌گوید اکسپوژر آن به EQIBank همچنان محدود است

اعمال سقف 0.034% اعلام‌شده از سوی تتر بر تازه‌ترین مجموع دارایی‌های فصلی منتشرشده آن، فقط یک مرجع حد بالایی ارائه می‌دهد و نه مانده سپرده افشاشده. تتر در 30 ژوئن، 187.75 میلیارد دلار دارایی گزارش کرد؛ به این معنا که 0.034% از این رقم برابر با حدود 63.8 میلیون دلار است. اکسپوژر واقعی تتر به EQIBank می‌تواند کمتر از این باشد.

گزارش ذخایر ژوئن، بدهی‌ها را حدود 183.64 میلیارد دلار و مازاد ذخایر را 4.11 میلیارد دلار اعلام کرد. میزان انتشار USDT در پایان فصل نزدیک به 184.6 میلیارد دلار بود. تتر گفت ذخایر آن همچنان در دارایی‌های کوتاه‌مدت و نقدشونده، از جمله دارایی‌های مرتبط با خزانه‌داری آمریکا و قراردادهای بازخرید، متمرکز مانده است.

همان‌طور که crypto.news پیش‌تر در پوشش خود از وضعیت ذخایر سه‌ماهه دوم تتر گزارش داده بود، این شرکت در سه‌ماهه دوم حدود 1.5 میلیارد دلار سود عملیاتی ایجاد کرد، در حالی که مانده مازاد ذخایر آن در پایان ژوئن به 4.11 میلیارد دلار رسید. این بافر گزارش‌شده از 8.23 میلیارد دلار در پایان سه‌ماهه اول کاهش یافته بود.

بنابراین، مسئله EQIBank به یک طرف مقابل بانکی در داخل سبد دارایی‌های تتر مربوط می‌شود. تتر تاکنون جزئیاتی منتشر نکرده که مجموع سپرده‌هایش در بانک‌های برون‌مرزی را نشان دهد و اظهارنظر 0.034% به‌طور مشخص فقط درباره دارایی‌های نگهداری‌شده در EQIBank است. هیچ افشای تأییدشده‌ای که برای این گزارش بررسی شده باشد، نشان نمی‌دهد سایر روابط بانکی تتر با همان مشکل توقیف یا نقدینگی روبه‌رو هستند.

پرونده مصادره در آمریکا حدود 84.2 میلیون دلار را هدف گرفته است

اسناد دادگاه تصویر دقیق‌تری از دارایی‌هایی ارائه می‌دهند که دادستان‌های آمریکایی به‌دنبال مصادره آن هستند. یک دستور دادگاه فدرال در 14 سپتامبر، حدود 79.11 میلیون دلار توقیف‌شده از یک حساب Wells Fargo Securities به نام Capstone را فهرست کرده است.

همان پرونده، 1.86 میلیون دلار دیگر از یک حساب Wells Fargo Bank و حدود 2.06 میلیون دلار از یک حساب JPMorgan Chase را نیز فهرست می‌کند. دادستان‌ها همچنین 1.12 میلیون USDT از یک آدرس رمزارزی و 54,578.45 USDT از یک آدرس دوم را نام بردند. در مجموع و با احتساب برابری دلاری آن‌ها، ارزش کل اموال فهرست‌شده به حدود 84.2 میلیون دلار می‌رسد.

EQIBank اما زیان ادعایی خود را به شکل دیگری توصیف کرده است. این بانک می‌گوید مقام‌های آمریکایی حدود 89 میلیون دلار متعلق به آن را از طریق Capstone توقیف کرده‌اند و این مبلغ نزدیک به 80% از دارایی‌های پولی آن را تشکیل می‌دهد. EQIBank در لوایح دادگاهی هشدار داده که از دست دادن دسترسی به این وجوه می‌تواند آن را در معرض خطر انحلال قرار دهد.

اختلاف میان ادعای حدود 89 میلیون دلاری بانک و اموال موضوع مصادره به ارزش حدود 84.2 میلیون دلار از سوی دولت، نباید به‌عنوان یک ناسازگاری از پیش حل‌شده تلقی شود. ادعای مالکیت EQIBank بر اموال و شکایت کنونی دولت برای مصادره، از ارقام متفاوتی استفاده می‌کنند و از پرونده‌های جداگانه ناشی می‌شوند.

EQIBank در نخستین درخواست خود موفق به بازیابی وجوه نشد

EQIBank چالش حقوقی خود در سطح فدرال را در 29 ژوئن آغاز کرد و در دادگاه ناحیه‌ای ایالات متحده برای ناحیه شرقی کالیفرنیا، بر اساس Rule 41(g)، خواستار بازگرداندن اموال شد. دولت بعداً در 15 ژوئیه یک شکایت جداگانه برای مصادره مدنی ثبت کرد که حساب‌های Capstone و دارایی‌های رمزارزی را در بر می‌گرفت.

در جریان جلسه رسیدگی 16 ژوئیه، قاضی ناحیه‌ای Dale A. Drozd پس از آن‌که دولت روند مصادره مدنی را ثبت کرد، به دلیل نبود صلاحیت مبتنی بر انصاف، درخواست EQIBank برای بازگرداندن اموال را رد کرد. سوابق پرونده نشان نمی‌دهد که قاضی درباره این‌که آیا EQIBank نهایتاً مالک وجوه توقیف‌شده است یا این‌که دادستان‌ها حق نگهداری آن‌ها را دارند، تصمیمی گرفته باشد.

این دعوی همچنان فعال است. در 16 سپتامبر، قاضی Drozd دستور داد پرونده اصلی EQIBank و دعوای مصادره دولت به همان قاضی ناحیه‌ای و همان قاضی مجیستریت ارجاع شوند، زیرا این پرونده‌ها به یکدیگر مرتبط هستند. دادگاه صراحتاً اعلام کرد که این ارجاع مجدد به معنای ادغام آن‌ها نیست.

یک دستور جداگانه در 14 سپتامبر دولت را ملزم می‌کند که اطلاعیه دعوای مصادره را به مدت 30 روز متوالی در وب‌سایت فدرال مصادره منتشر کند. هر فرد یا نهادی که مدعی نفعی در این اموال باشد، باید از رویه مطالبه مندرج در Supplemental Rule G پیروی کند؛ پس از آن، پاسخ‌ها به شکایت می‌تواند ادامه یابد.

EQIBank همچنان اصرار دارد که مالک بی‌گناه این پول است. در اسناد دادگاهی که The Information نقل کرده، این بانک گفته است: «EQIBank یک بانک یاغی نیست» و همچنین گفته که دولت آن را به‌عنوان هدف تحقیق شناسایی نکرده است. دادستان‌های آمریکایی این توصیف EQIBank را نپذیرفته‌اند و دعوای مصادره هنوز به حکم نهایی نرسیده است.

آخرین حسابرسی تتر، زمینه‌ای جداگانه درباره ذخایر ارائه می‌دهد

تتر در ماه اوت نخستین حسابرسی کامل و مستقل صورت‌های مالی خود را تکمیل کرد؛ حسابرسی‌ای که سال مالی منتهی به 31 دسامبر 2025 را پوشش می‌داد. طبق اعلامیه 13 اوت تتر، KPMG U.S. درباره صورت‌های مالی حسابرسی‌شده، نظر مقبول و بدون قید و شرط صادر کرد.

تتر گفت صورت‌های مالی حسابرسی‌شده 2025 نشان می‌دهد ذخایر آن در پایان سال، 6.814 میلیارد دلار بیش از بدهی‌های مرتبط با توکن‌های منتشرشده بوده است. KPMG تراکنش‌ها، مالکیت دارایی‌ها، ارزش‌گذاری‌ها، طرف‌های مقابل، سیستم‌های داخلی و مستندات پشتیبان را بررسی کرد و در عین حال به‌صورت فیزیکی ذخایر طلای تتر را نیز بازرسی کرد.

همان‌طور که crypto.news در پوشش خود از نخستین حسابرسی کامل KPMG برای تتر گزارش داد، این حسابرسی کل صورت‌های مالی 2025 شرکت را در بر می‌گرفت و با تأییدیه‌های فصلی ذخایر که دارایی‌ها و بدهی‌ها را در یک تاریخ مشخص اندازه‌گیری می‌کنند، متفاوت بود.

نظر KPMG پیش از ارقام پایان سه‌ماهه ژوئن 2026 صادر شده و مشخص نمی‌کند تتر در حال حاضر چه میزان پول نزد EQIBank نگهداری می‌کند. تازه‌ترین اظهارنظر عمومی تتر درباره این بانک فقط سقف درصدی را ارائه می‌دهد، در حالی که روند فدرال به وجوهی مربوط است که از طریق حساب‌های Capstone نزد Wells Fargo و JPMorgan Chase نگهداری می‌شدند.

گام‌های رویه‌ای بعدی در پرونده مصادره در ناحیه شرقی کالیفرنیا دنبال خواهد شد. دستور انتشار ماه سپتامبر به طرف‌هایی که مدعی نفعی در اموال توقیف‌شده هستند، تا 60 روز پس از نخستین روز انتشار مهلت می‌دهد تا ادعاهای خود را ثبت کنند و پس از آن نیز یک بازه 21 روزه برای پاسخ به شکایت دولت یا درخواست رسیدگی تحت Rule 12 در نظر گرفته شده است.