شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده (فین‌سن) بر اساس نزدیک به ۳۴,۰۰۰ گزارش ثبت‌شده طی بیش از دو سال، تقریباً ۱۲.۷ میلیارد دلار فعالیت مالی مشکوک را به کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری دارایی دیجیتال که عمدتاً از مراکز کلاهبرداری برون‌مرزی اداره می‌شوند، مرتبط کرده است.

شبکه اجرای جرایم مالی روز پنجشنبه اعلام کرد که تحلیل آن ۳۳,۹۰۴ گزارش قانون محرمانگی بانکی را که توسط تقریباً ۱,۳۰۰ موسسه مالی بین ۸ سپتامبر ۲۰۲۳ و ۳۱ دسامبر ۲۰۲۵ ثبت شده‌اند، پوشش می‌دهد و به تنظیم‌کننده‌ها دیدگاهی از نحوه جابجایی پول از طریق بانک‌ها، کسب‌وکارهای ارز دیجیتال و شرکت‌های اوراق بهادار را در زمانی که قربانیان وارد طرح‌های سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه می‌شدند، می‌دهد.

فین‌سن این عملیات را به عنوان کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری دارایی دیجیتال توصیف کرد که گاهی اوقات به آنها «خوک‌کشی» (pig butchering)، «طعمه‌گذاری عاشقانه» (romance baiting) یا «طرح‌های اعتمادی ارز دیجیتال» گفته می‌شود. گروه‌های جنایتکار معمولاً از هویت‌ها و روابط جعلی برای جلب اعتماد قربانیان استفاده می‌کنند، قبل از اینکه آنها را به سمت سرمایه‌گذاری‌های کلاهبردارانه ارز دیجیتال هدایت کنند.

فعالیت شناسایی شده در این گزارش‌ها، قربانیانی را در هر ۵۰ ایالت و چندین قلمرو ایالات متحده دربرمی‌گرفت.

شرکت‌های کریپتو و بانک‌ها میلیاردها دلار فعالیت کلاهبردارانه را علامت‌گذاری کردند

کسب‌وکارهای خدمات پولی ۵۵ درصد از گزارش‌های بررسی شده توسط فین‌سن را ارائه کرده و ۵.۵ میلیارد دلار فعالیت مشکوک را شناسایی کردند. بیشتر شرکت‌های این گروه، کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال بودند.

بانک‌ها ۴۱ درصد از گزارش‌ها را به خود اختصاص داده و ۶.۴ میلیارد دلار را گزارش دادند، در حالی که شرکت‌های اوراق بهادار و سایر موسسات مالی سهم باقیمانده را با ۷۸۴.۵ میلیون دلار علامت‌گذاری شده تشکیل دادند.

گزارش‌دهی در طول دوره تحت پوشش تحلیل افزایش یافت. تعداد ماهانه گزارش‌ها به طور متوسط ۱۰.۹ درصد و میزان فعالیت مشکوک گزارش‌شده به طور متوسط ۱۸ درصد افزایش یافت.

در اکتبر ۲۰۲۳، موسسات مالی ۵۹۰ گزارش شامل ۴۸۵.۷ میلیون دلار ارائه کردند. تا دسامبر ۲۰۲۵، مجموع ماهانه به ۲,۴۸۲ گزارش شامل ۸۳۳.۵ میلیون دلار افزایش یافته بود.

فین‌سن هشدار داد که مبلغ کل ۱۲.۷ میلیارد دلار را نباید به عنوان معیار مستقیمی برای زیان‌های قربانیان در نظر گرفت. گزارش‌های فعالیت مشکوک می‌توانند شامل تراکنش‌های ناموفق، نقل و انتقالات گزارش شده توسط بیش از یک موسسه و اشتباهات گزارش‌دهندگان باشند که امکان شمارش مضاعف را ایجاد می‌کند. افزایش گزارش‌ها ممکن است تا حدی ناشی از افزایش استفاده از اصطلاح جستجویی باشد که در هشدار سال ۲۰۲۳ این سازمان درباره کلاهبرداری‌های «خوک‌کشی» معرفی شد.

اپراتورهای کلاهبرداری به جای ایجاد توکن‌های مخصوص کلاهبرداری، به دارایی‌های دیجیتال آشنا تکیه می‌کردند. حداقل ۲۲ ارز دیجیتال در گزارش‌ها ظاهر شدند که اتریوم، تتر (USDT) و یو‌اس‌دی‌سی (USDC) از جمله رایج‌ترین دارایی‌های شناسایی شده بودند.

صرف نظر از اینکه قربانیان در ابتدا چه چیزی خریداری می‌کردند، تحلیل بلاکچین که توسط فین‌سن ذکر شده نشان داد که وجوه حاصله معمولاً به استیبل‌کوین‌ها، تقریباً به طور انحصاری تتر (USDT)، تبدیل می‌شدند. این وجوه سپس از طریق پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (دی‌فای) یا صرافی‌های دارایی دیجیتال خارج از ایالات متحده هدایت می‌شدند.

استفاده مکرر از آدرس‌های جمع‌آوری یکسان مسیر دیگری را فراهم می‌کرد. برخی موسسات مالی آدرس‌هایی را شناسایی کردند که همزمان از چندین قربانی حواله دریافت می‌کردند، و این امر به آنها کمک می‌کرد تا تراکنش‌های به ظاهر جداگانه را به یک شبکه کلاهبرداری واحد مرتبط کنند.

استفاده از استیبل‌کوین‌ها به طور مکرر در اقدامات اجرایی مربوط به همین نوع کلاهبرداری ظاهر شده است. همانطور که crypto.news قبلاً گزارش داده بود، سرویس مخفی ایالات متحده در سال ۲۰۲۵ با کوین‌بیس برای ردیابی و بازیابی تتر (USDT) مرتبط با طرح‌های «خوک‌کشی» همکاری کرد. وزارت دادگستری پس از آنکه محققان این وجوه را به شبکه‌های کلاهبرداری جنوب شرق آسیا مرتبط کردند، به دنبال توقیف ۲۲۵ میلیون دلار تتر (USDT) بود.

فین‌سن دریافت که آمریکایی‌های مسن به طور نامتناسبی هدف قرار نگرفته‌اند

سالمندان آمریکایی در تقریباً یک‌چهارم گزارش‌های فعالیت مشکوک ظاهر شدند که نزدیک به سهم آنها از جمعیت ایالات متحده است.

فین‌سن بهره‌کشی از سالمندان را در حدود ۲۵ درصد از گزارش‌ها یافت که با سهم ۲۴.۴ درصدی جمعیت ۶۰ سال به بالا مقایسه می‌شود. بر اساس این مقایسه، این سازمان نتیجه گرفت که سالمندان نه به طور نامتناسب قربانی شده‌اند و نه به طور نامتناسبی از وجوه در مجموعه داده محروم شده‌اند.

خسارات مالی همچنان می‌توانست شدید باشد. اف‌بی‌آی (FBI) در سال ۲۰۲۴، ۴.۸ میلیارد دلار زیان کلاهبرداری را در میان آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال ثبت کرد، رقمی که بعدها توسط سناتورهایی که قانون GUARD را برای ارائه منابع برای ردیابی بلاکچین توسط مجریان قانون محلی معرفی کردند، ذکر شد.

قربانیان مکرراً حواله‌ها را با پولی خارج از پس‌اندازهای عادی خود تأمین می‌کردند. فین‌سن مواردی را پیدا کرد که شامل حساب‌های بازنشستگی، خطوط اعتباری سهام خانگی، وام‌های مسکن دوم و وام‌های شخصی می‌شد. یک زن تقریباً ۶۴۰,۰۰۰ دلار از صندوق بازنشستگی خود انتقال داد، در حالی که قربانی دیگری بیش از ۱ میلیون دلار را طی شش ماه از دست داد.

این سازمان بخشی از تحلیل خود را به عوارض روانی این طرح‌ها اختصاص داد و هشدار داد که برخی قربانیان پس از کشف سرقت پولشان ممکن است با خطر خودکشی روبرو شوند. فین‌سن افراد در بحران را به خط کمک خودکشی و بحران ۹۸۸ ارجاع داد.

مراکز کلاهبرداری جنوب شرق آسیا به کارگران قاچاق شده متکی هستند

بسیاری از سازمان‌های جنایتکار شناسایی شده توسط مقامات، از مجتمع‌های در مقیاس صنعتی در کامبوج، لائوس و برمه فعالیت می‌کنند، جایی که کارگران می‌توانند از طریق پیشنهادهای شغلی جعلی استخدام شده و سپس محبوس شده و مجبور به شرکت در کلاهبرداری شوند.

سازمان ملل متحد تخمین زده است که صدها هزار نفر به این گونه عملیات قاچاق شده‌اند، در حالی که اینترپل هشدار داده است که مدل مرکز کلاهبرداری به خارج از جنوب شرق آسیا گسترش یافته است.

تراکنش‌های ارز دیجیتال مرتبط با قاچاق انسان در سال ۲۰۲۵ به شدت افزایش یافت. یک مطالعه چین‌آنالیسیس در فوریه ۲۰۲۶ نشان داد که پرداخت‌های مرتبط با قاچاق از طریق ارز دیجیتال در طول سال در خدمات ردیابی شده، از جمله استخدام‌کنندگان نیروی کار مرتبط با مجتمع‌های کلاهبرداری جنوب شرق آسیا، ۸۵ درصد افزایش یافته است. استیبل‌کوین‌ها، شبکه‌های پولشویی و پلتفرم‌های واسط منطقه‌ای از جمله کانال‌های پرداختی بودند که توسط شرکت تحلیل بلاکچین شناسایی شدند.

مقامات از آن زمان به دنبال زیرساخت‌های مالی پشتیبان این مجتمع‌ها بوده‌اند. در ماه مارس، اف‌بی‌آی و پلیس تایلند در عملیاتی علیه گروه‌های سازمان‌یافته «خوک‌کشی» که متهم به هدف قرار دادن آمریکایی‌ها بودند، تقریباً ۵۸۰ میلیون دلار ارز دیجیتال را مسدود کرده و حدود ۸,۰۰۰ تلفن را توقیف کردند.

این شبکه‌ها می‌توانند فراتر از افرادی باشند که مستقیماً با قربانیان تماس می‌گیرند. فین‌سن گفت که اپراتورهای مراکز کلاهبرداری از «بازارهای تضمینی» آنلاین برای خرید خدماتی از جمله ابزارهای فیشینگ، حساب‌های آنلاین و پولشویی استفاده می‌کنند. پولشویان حرفه‌ای می‌توانند شرکت‌های صوری و حساب‌های مالی ایجاد کنند، «قاطرهای پول» (money mules) را استخدام کرده و استیبل‌کوین‌ها را از طریق صرافی‌های خارج از ایالات متحده هدایت کنند.

«هوییون» (Huione) مستقر در کامبوج به یکی از برجسته‌ترین نمونه‌های این زیرساخت تبدیل شد. مقامات چینی در ماه آوریل پس از اینکه این شبکه به بیش از ۸۹ میلیارد دلار تراکنش ارز دیجیتال مرتبط شد، رئیس سابق گروه هوییون را بازداشت کردند. مقامات ایالات متحده قبلاً گروه هوییون را به دلیل نقش ادعایی آن در پردازش عواید مرتبط با کلاهبرداری‌های جنوب شرق آسیا و سایر فعالیت‌های غیرقانونی، به عنوان یک نگرانی اصلی پولشویی تعیین کرده بودند.

مقامات ایالات متحده تلاش‌ها برای بازیابی عواید کلاهبرداری را گسترش داده‌اند

آژانس‌های آمریکایی به طور فزاینده‌ای از ردیابی بلاکچین، مسدودسازی دارایی‌ها و همکاری با نهادهای مجری قانون خارجی برای پیگیری وجوه مرتبط با این مجتمع‌ها استفاده کرده‌اند.

فین‌سن اعلام کرد که برنامه واکنش سریع آن از سال ۲۰۱۵ تاکنون ۱.۸ میلیارد دلار را رهگیری کرده و کمی بیش از ۱ میلیارد دلار را برای ۵,۷۹۰ قربانی آمریکایی بازیابی کرده است. این برنامه به آژانس اجازه می‌دهد تا اطلاعات مالی را به سرعت با واحدهای اطلاعات مالی خارجی به اشتراک بگذارد و قبل از اینکه انتقال‌های مشکوک کلاهبردارانه فراتر از بازیابی حرکت کنند، به دنبال مداخله باشد.

آخرین هشدار این آژانس به موسسات مالی شاخص‌هایی برای شناسایی تراکنش‌های مرتبط با مراکز کلاهبرداری ارائه می‌دهد و به اشتراک‌گذاری داوطلبانه اطلاعات تحت بخش ۳۱۴(ب) قانون پاتریوت ایالات متحده را تشویق می‌کند. فین‌سن گفت که چنین اشتراک‌گذاری می‌تواند به موسسات در شناسایی فعالیت‌های مربوط به پولشویی کمک کند، در حالی که به شرکت‌کنندگان واجد شرایط، حمایت‌های حقوقی (liability protections) ارائه می‌دهد.

مقیاس اجرای قانون در سال ۲۰۲۶ همچنان رو به افزایش بوده است. دادستان‌های ایالات متحده شبکه‌هایی را دنبال کرده‌اند که متهم به ترکیب کلاهبرداری سرمایه‌گذاری با کار اجباری هستند، از جمله گروه «پرینس» (Prince Group) مستقر در کامبوج. مقامات به دنبال مصادره بیش از ۱۲۷,۰۰۰ بیت‌کوین مرتبط با بنیانگذار آن، چن ژی، بودند، در حالی که دادستان‌ها ادعا کردند کارگران محبوس در مجتمع‌های کلاهبرداری مجبور شده‌اند با قربانیان احتمالی تماس بگیرند و آنها را به سمت سرمایه‌گذاری‌های کلاهبردارانه ارز دیجیتال هدایت کنند.

در ماه ژانویه، مقامات کامبوج چن را بازداشت و او را به چین منتقل کردند. مقامات ایالات متحده و بریتانیا او و گروه پرینس را به دست داشتن در کلاهبرداری ارز دیجیتال، پولشویی و عملیات کار اجباری متهم کرده‌اند، اتهاماتی که این شرکت آنها را رد کرده است.

فین‌سن از قربانیان کلاهبرداری‌های مبتنی بر فضای مجازی خواست تا بلافاصله با موسسات مالی خود تماس بگیرند و شکایات خود را به مرکز شکایات جرایم اینترنتی اف‌بی‌آی (FBI) یا نزدیکترین دفتر میدانی سرویس مخفی ایالات متحده خود ثبت کنند.